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政(zheng)策法規
  • 索??引??號︰
    000014453-2000-00026
  • 分(fen)???????類︰
    公告??外匯檢(jian)查與(yu)法律適用??各類社會公眾(zhong)
  • 來???????源︰
    中央政(zheng)府門戶網站
  • 發布日(ri)期︰
    2020-02-24
  • 名???????稱(chen)︰
    金(jin)融(rong)違法行為(wei)處罰辦法
  • 文???????號︰
    中華人(ren)民共和(he)國國務(wu)院第260號令
金(jin)融(rong)違法行為(wei)處罰辦法

中華人(ren)民共和(he)國國務(wu)院令

(第260號)

《金(jin)融(rong)違法行為(wei)處罰辦法》已經1999年1月(yue)14日(ri)國務(wu)院第13次常務(wu)會議(yi)通過,現(xian)予(yu)發布施(shi)行。

                                                                             總理  朱基

一(yi)九九九年二月(yue)二十二日(ri) 

第一(yi)條 為(wei)了懲(cheng)處金(jin)融(rong)違法行為(wei),維護金(jin)融(rong)秩序,防範金(jin)融(rong)風險,制(zhi)定(ding)本辦法。        

第二條 金(jin)融(rong)機構違反國家有關金(jin)融(rong)管理的規定(ding),有關法律、行政(zheng)法規有處罰規定(ding)的,依(yi)照其規定(ding)給予(yu)處罰;有關法律、行政(zheng)法規未作處罰規定(ding)或(huo)者有關行政(zheng)法規的處罰規定(ding)與(yu)本辦法不一(yi)致(zhi)的,依(yi)照本辦法給予(yu)處罰。        

本辦法所稱(chen)金(jin)融(rong)機構,是指(zhi)在中華人(ren)民共和(he)國境(jing)內依(yi)法設立(li)和(he)經營金(jin)融(rong)業務(wu)的機構,包括銀行、信用合作社、財務(wu)公司、信托投資公司、金(jin)融(rong)租賃公司等(deng)。        

第三條 本辦法規定(ding)的行政(zheng)處罰,由中國人(ren)民銀行決定(ding);但(dan)是本辦法第二十四條、第二十五條規定(ding)的行政(zheng)處罰,由國家外匯管理機關決定(ding)。        

本辦法規定(ding)的紀律處分(fen),包括警(jing)告、記(ji)過、記(ji)大(da)過、降級、撤fen)啊 粲貌煒kan)、開除,由所在金(jin)融(rong)機構或(huo)者上級金(jin)融(rong)機構決定(ding)。        

金(jin)融(rong)機構的工(gong)作人(ren)員依(yi)照本辦法受到開除的紀律處分(fen)的,終身不得在金(jin)融(rong)機構工(gong)作,由中國人(ren)民銀行通知(zhi)各金(jin)融(rong)機構不得任用,並在全國性報紙上公告。金(jin)融(rong)機構的高級管理人(ren)員依(yi)照本辦法受到撤fen)暗募吐紗Ψfen)的,由中國人(ren)民銀行決定(ding)在一(yi)定(ding)期限內直至終身不得在任何金(jin)融(rong)機構擔任高級管理職務(wu)或(huo)者與(yu)原職務(wu)相當(dang)的職務(wu),通知(zhi)各金(jin)融(rong)機構不得任用,並在全國性報紙上公告。        

本辦法所稱(chen)高級管理人(ren)員,是指(zhi)fu)鶉rong)機構的法定(ding)代表(biao)人(ren)和(he)其他主要(yao)負(fu)責人(ren),包括銀行及其分(fen)支機構的董事長(chang)、副董事長(chang)、行長(chang)、副行長(chang)、主任、副主任;信用合作社的理事長(chang)、副理事長(chang)、主任、副主任;財務(wu)公司、信托投資公司、金(jin)融(rong)租賃公司等(deng)金(jin)融(rong)機構的董事長(chang)、副董事長(chang)、總經理、副總經理等(deng)。        

第四條 金(jin)融(rong)機構的工(gong)作人(ren)員離開該金(jin)融(rong)機構工(gong)作後,被發現(xian)在該金(jin)融(rong)機構工(gong)作期間違反國家有關金(jin)融(rong)管理規定(ding)的,仍然應(ying)當(dang)依(yi)法追(zhui)究責任。        

第五條 金(jin)融(rong)機構gu)枇li)、合並、撤銷(xiao)分(fen)支機構或(huo)者代表(biao)機構的,應(ying)當(dang)經中國人(ren)民銀行批準。        

未經中國人(ren)民銀行批準,金(jin)融(rong)機構gu)米隕枇li)、合並撤銷(xiao)分(fen)支機構或(huo)者代表(biao)機構的,給予(yu)警(jing)告,並處5萬元以上30萬元以下的罰款;對該金(jin)融(rong)機構直接負(fu)責的高級管理人(ren)員,給予(yu)撤fen)爸敝量 募吐紗Ψfen)。        

第六條 金(jin)融(rong)機構有下列(lie)情形之一(yi)的,應(ying)當(dang)經中國人(ren)民銀行批準︰        

(一(yi))變更名稱(chen);        

(二)變更注(zhu)冊資本;        

(三)變更機構所在地;        

(四)更換高級管理人(ren)員;        

(五)中國人(ren)民銀行規定(ding)的其他變更、更換情形。        

金(jin)融(rong)機構未經中國人(ren)民銀行批準,有前(qian)款所列(lie)情形之一(yi)的,給予(yu)警(jing)告,並處l萬元以上10萬元以下的罰款;有前(qian)款第(四)項所列(lie)情形的,對該金(jin)融(rong)機構直接負(fu)責的高級管理人(ren)員,給予(yu)撤fen)爸敝量 募吐紗Ψfen)。        

第七條 金(jin)融(rong)機構變更股(gu)東、轉(zhuan)讓股(gu)權或(huo)者調整股(gu)權結構的,應(ying)當(dang)經中國人(ren)民銀行批準;涉及國有股(gu)權變動(dong)的,並應(ying)當(dang)按照規定(ding)經財政(zheng)部門批準。        

未經依(yi)法批準,金(jin)融(rong)機構gu)米員涓gu)東、轉(zhuan)讓股(gu)權或(huo)者調整股(gu)權結構的,給予(yu)警(jing)告,沒收違法所得,並處違法所得1倍以上3倍以下的罰款,沒有違法所得的,處5萬元以上30萬元以下的罰款;對該金(jin)融(rong)機構直接負(fu)責的高級管理人(ren)員,給予(yu)撤fen)爸敝量 募吐紗Ψfen)。        

第八(ba)條 金(jin)融(rong)機構不得虛假出(chu)資或(huo)者抽逃出(chu)資。        

金(jin)融(rong)機構虛假出(chu)資或(huo)者抽逃出(chu)資的,責令停業整頓(dun),並處虛假出(chu)資金(jin)額或(huo)者抽逃出(chu)資金(jin)額5%以上10%以下的罰款;對該金(jin)融(rong)機構直接負(fu)責的高級管理人(ren)員bei)yu)開除的紀律處分(fen),對其他直接負(fu)責的主管人(ren)員和(he)直接責任人(ren)員bei)yu)記(ji)過直至開除的紀律處分(fen);情節嚴xian)氐模 蹕xiao)該金(jin)融(rong)機構的經營金(jin)融(rong)業務(wu)許可證;構成虛假出(chu)資、抽逃出(chu)資罪或(huo)者其他罪的,依(yi)法追(zhui)究刑(xing)事lue)鶉巍span lang="EN-US">        

第九條 金(jin)融(rong)機構不得超出(chu)中國人(ren)民銀行批準的業務(wu)範圍從事金(jin)融(rong)業務(wu)活(huo)動(dong)。        

金(jin)融(rong)機構超出(chu)中國人(ren)民銀行批準的業務(wu)範圍從事金(jin)融(rong)業務(wu)活(huo)動(dong)的,給予(yu)警(jing)告,沒收違法所得,並處違法所得1倍以上5倍以下的罰款,沒有違法所得的,處10萬元以上50萬元以下的罰款;對該金(jin)融(rong)機構直接負(fu)責的高級管理人(ren)員bei)yu)撤fen)爸敝量 募吐紗Ψfen),對其他直接負(fu)責的主管人(ren)員和(he)直接責任人(ren)員bei)yu)記(ji)過直至開除的紀律處分(fen);情節嚴xian)氐模 鵒罡媒jin)融(rong)機構停業整頓(dun)或(huo)者吊銷(xiao)經營金(jin)融(rong)業務(wu)許可證;構成非法經營罪或(huo)者其他罪的,依(yi)法追(zhui)究刑(xing)事lue)鶉巍span lang="EN-US">        

第十條 金(jin)融(rong)機構的代表(biao)機構不得經營金(jin)融(rong)業務(wu)。        

金(jin)融(rong)機構的代表(biao)機構經營金(jin)融(rong)業務(wu)的,給予(yu)警(jing)告,沒收違法所得,並處違法所得1倍以上3倍以下的罰款,沒有違法所得的,處5萬元以上30萬元以下的罰款;對該金(jin)融(rong)機構直接負(fu)責的高級管理人(ren)員bei)yu)撤fen)爸敝量 募吐紗Ψfen),對其他直接負(fu)責的主管人(ren)員和(he)直接責任人(ren)員bei)yu)降級直至開除的紀律處分(fen);情節嚴xian)氐模 廢xiao)該代表(biao)機構。        

第十條 金(jin)融(rong)機構不得以下列(lie)方(fang)式從事帳外經營行為(wei)︰        

(一(yi))辦理存款、貸款等(deng)業務(wu)不按照會計(ji)制(zhi)度記(ji)帳、登記(ji),或(huo)者不在會計(ji)報表(biao)中反映;        

(二)將存款與(yu)貸款等(deng)不同業務(wu)在同一(yi)帳戶內軋(zha)差處理;        

(三)經營收入未列(lie)入會計(ji)帳冊;        

(四)其他方(fang)式的帳外經營行為(wei)。        

金(jin)融(rong)機構違反前(qian)款規定(ding)的,給予(yu)警(jing)告,沒收違法所得,並處違法所得1倍以上5倍以下的罰款,沒有違法所得的,        

10萬元以上50萬元以下的罰款;對該金(jin)融(rong)機構直接負(fu)責的高級管理人(ren)員、其他直接負(fu)責的主管人(ren)員和(he)直接責任人(ren)員,給予(yu)開除的紀律處分(fen);情節嚴xian)氐模 鵒罡媒jin)融(rong)機構停業整頓(dun)或(huo)者吊銷(xiao)經營金(jin)融(rong)業務(wu)許可證;構成用帳外客戶資金(jin)非法拆借、發放貸款罪或(huo)者其他罪的,依(yi)法追(zhui)究刑(xing)事lue)鶉巍span lang="EN-US">        

第十二條 金(jin)融(rong)機構不得提(ti)供虛假的或(huo)者隱瞞(man)重要(yao)事實的財務(wu)會計(ji)報告、統計(ji)報告。        

金(jin)融(rong)機構提(ti)供虛假的或(huo)者隱瞞(man)重要(yao)事實的財務(wu)會計(ji)報告。統計(ji)報告的,給予(yu)警(jing)告,並處10萬元以上50萬元以下的罰款;對該金(jin)融(rong)機構直接負(fu)責的高級管理人(ren)員bei)yu)撤fen)爸敝量 募吐紗Ψfen),對其他直接負(fu)責的主管人(ren)員和(he)直接責任人(ren)員bei)yu)記(ji)大(da)過直至開除的紀律處分(fen);情節嚴xian)氐模 鵒罡媒jin)融(rong)機構停業整頓(dun)或(huo)者吊銷(xiao)經營金(jin)融(rong)業務(wu)許可證;構成提(ti)供虛假財會報告罪或(huo)者其他罪的,依(yi)法追(zhui)究刑(xing)事lue)鶉巍span lang="EN-US">        

第十三條 金(jin)融(rong)機構不得出(chu)具與(yu)事實不符的信用證、保函、票據、存單、資shi)胖?韉deng)金(jin)融(rong)票證。        

金(jin)融(rong)機構弄虛作假,出(chu)具與(yu)事實不符的信用證、保函、票據、存單、資shi)胖?韉deng)金(jin)融(rong)票證的,給予(yu)警(jing)告,沒收違法所得,並處違法所得l倍以上5倍以下的罰款,沒有違法所得的,處10萬元以上50萬元以下的罰款;對該金(jin)融(rong)機構直接負(fu)責的高級管理人(ren)員、其他直接負(fu)責的主管人(ren)員和(he)直接責任人(ren)員,給予(yu)開除的紀律處分(fen);構成非法出(chu)具金(jin)融(rong)票證罪或(huo)者其他罪的,依(yi)法追(zhui)究刑(xing)事lue)鶉巍span lang="EN-US">        

第十四條 金(jin)融(rong)機構對違反票據法規定(ding)的票據,不得承兌、貼現(xian)、付款或(huo)者保證。        

金(jin)融(rong)機構對違反票據法規定(ding)的票據,予(yu)以承兌、貼現(xian)、付款或(huo)者保證的,給予(yu)警(jing)告,沒收違法所得,並處違法所得1倍以上3倍以下的罰款,沒有違法所得的,處5萬元以上30萬元以下的罰款;對該金(jin)融(rong)機構直接負(fu)責的高級管理人(ren)員、其他直接負(fu)責的主管人(ren)員和(he)直接責任人(ren)員,給予(yu)記(ji)大(da)過直至開除的紀律處分(fen);造(zao)成資金(jin)損失的,對該金(jin)融(rong)機構直接負(fu)責的高級管理人(ren)員,給予(yu)撤fen)爸敝量 募吐紗Ψfen);構成對違法票據承兌、付款、保證罪或(huo)者其他罪的,依(yi)法追(zhui)究刑(xing)事lue)鶉巍span lang="EN-US">        

金(jin)融(rong)機構辦理存款業務(wu),不得有下列(lie)行為(wei)︰
(一(yi))擅自提(ti)高利率或(huo)者變相提(ti)高利率,吸收存款;        

(二)明知(zhi)或(huo)者應(ying)知(zhi)是單位資金(jin),而允shi)硪願鋈ren)名義開立(li)帳戶存儲;        

(三)擅自開辦新的存款業務(wu)種類;        

(四)吸收存款不符合xian)泄ren)民銀行規定(ding)的客戶範圍、期限和(he)最低(di)限額;        

(五)違反規定(ding)為(wei)客戶多頭開立(li)帳戶;        

(六)違反中國人(ren)民銀行規定(ding)的其他存款行為(wei)。        

金(jin)融(rong)機構有前(qian)款所列(lie)行為(wei)之一(yi)的,給予(yu)警(jing)告,沒收違法所得,並處違法所得1倍以上3倍以下的罰款,沒有違法所得的,處5萬元以上30萬元以下的罰款;對該金(jin)融(rong)機構直接負(fu)責的高級管理人(ren)員bei)yu)撤fen)爸敝量 募吐紗Ψfen),對其他直接負(fu)責的主管人(ren)員和(he)直接責任人(ren)員bei)yu)降級直至開除的紀律處分(fen);情節嚴xian)氐模 鵒罡媒jin)融(rong)機構停業整頓(dun)或(huo)者吊銷(xiao)經營金(jin)融(rong)業務(wu)許可證。        

金(jin)融(rong)機構辦理貸款業務(wu),不得有下列(lie)行為(wei)︰
(一(yi))向關系deng)ren)發放pan)龐麼睿span lang="EN-US">        

(二)向關系deng)ren)發放擔保貸款的條件(jian)優于其他借款人(ren)同類貸款的條件(jian);        

(三)違反規定(ding)提(ti)高或(huo)者降低(di)利率以及采用其他不正當(dang)手段發放貸款;        

(四)違反中國人(ren)民銀行規定(ding)的其他貸款行為(wei)。        

金(jin)融(rong)機構有前(qian)款所列(lie)行為(wei)之一(yi)的,給予(yu)警(jing)告,沒收違法所得,並處違法所得1倍以上5倍以下的罰款,沒有違法所得的,處10萬元以上50萬元以下的罰款;對該金(jin)融(rong)機構直接負(fu)責的高級管理人(ren)員、其他直接負(fu)責的主管人(ren)員和(he)直接責任人(ren)員,給予(yu)撤fen)爸敝量 募吐紗Ψfen);情節嚴xian)氐模 鵒罡媒jin)融(rong)機構停業整頓(dun)或(huo)者吊銷(xiao)經營金(jin)融(rong)業務(wu)許可證;構成違法向關系deng)ren)發放貸款罪、違法發放貸款罪或(huo)者其他罪的,依(yi)法追(zhui)究刑(xing)事lue)鶉巍span lang="EN-US">        

金(jin)融(rong)機構從事拆借活(huo)動(dong),不得有下列(lie)行為(wei)︰
(一(yi))拆借資金(jin)超過最高限額;        

(二)拆借資金(jin)超過最長(chang)期限;        

(三)不具有同業拆借業務(wu)資格而從事同業拆借業務(wu);        

(四)在全國統一(yi)同業拆借網絡之外從事同業拆借業務(wu);        

(五)違反中國人(ren)民銀行規定(ding)的其他拆借行為(wei)。        

金(jin)融(rong)機構有前(qian)款所列(lie)行為(wei)之一(yi)的,暫(zan)停或(huo)者停止該項業務(wu),沒收違法所得,並處違法所得1倍以上3倍以下的罰款,沒有違法所得的,處5萬元以上30萬元以下的罰款;對該金(jin)融(rong)機構直接負(fu)責的高級管理人(ren)員、其他直接負(fu)責的主管人(ren)員和(he)直接責任人(ren)員,給予(yu)記(ji)大(da)過直至開除的紀律處分(fen)。        

第十八(ba)條 金(jin)融(rong)機構不得違反國家規定(ding)從事證券、期貨或(huo)者其他衍生(sheng)金(jin)融(rong)工(gong)具交易(yi),不得為(wei)證券、期貨或(huo)者其他衍生(sheng)金(jin)融(rong)工(gong)具交易(yi)提(ti)供信貸資金(jin)或(huo)者擔保,不得違反國家規定(ding)從事非自用不動(dong)產(chan)、股(gu)權、實業等(deng)投資活(huo)動(dong)。        

金(jin)融(rong)機構違反前(qian)款規定(ding)的,給予(yu)警(jing)告,沒收違法所得,並處違法所得1倍以上5倍以下的罰款,沒有違法所得的,處10萬元以上50萬元以下的罰款;對該金(jin)融(rong)機構直接負(fu)責的高級管理人(ren)員bei)yu)開除的紀律處分(fen),對其他直接負(fu)責的主管人(ren)員和(he)直接責任人(ren)員bei)yu)撤fen)爸敝量 募吐紗Ψfen);情節嚴xian)氐模 鵒罡媒jin)融(rong)機構停業整頓(dun)或(huo)者吊銷(xiao)經營金(jin)融(rong)業務(wu)許可證;構成非法經營罪、違法發放貸款罪或(huo)者其他罪的,依(yi)法追(zhui)究刑(xing)事lue)鶉巍span lang="EN-US">        

第十九條 金(jin)融(rong)機構應(ying)當(dang)遵(zun)守中國人(ren)民銀行有關現(xian)金(jin)管理的規定(ding),不得允shi)淼?換huo)者個人(ren)超限額提(ti)取現(xian)金(jin)。        

金(jin)融(rong)機構違反中國人(ren)民銀行有關現(xian)金(jin)管理的規定(ding),允shi)淼?換huo)者個人(ren)超限額提(ti)取現(xian)金(jin)的,給予(yu)警(jing)告,並處5萬元以上30萬元以下的罰款;對該金(jin)融(rong)機構直接負(fu)責的高級管理人(ren)員、其他直接負(fu)責的主管人(ren)員和(he)直接責任人(ren)員,給予(yu)記(ji)大(da)過直至開除的紀律處分(fen)。        

第二十條 金(jin)融(rong)機構應(ying)當(dang)遵(zun)守中國人(ren)民銀行有關信用卡(ka)管理的規定(ding),不得違反規定(ding)對持卡(ka)人(ren)透支或(huo)者幫助持卡(ka)人(ren)利用信用卡(ka)套取現(xian)金(jin)。        

金(jin)融(rong)機構違反中國人(ren)民銀行有關信用卡(ka)管理的規定(ding),對持卡(ka)人(ren)透支或(huo)者幫助持卡(ka)人(ren)利用信用卡(ka)套取現(xian)金(jin)的,給予(yu)警(jing)告,並處5萬元以上30萬元以下的罰款;對該金(jin)融(rong)機構直接負(fu)責的高級管理人(ren)員、其他直接負(fu)責的主管人(ren)員和(he)直接責任人(ren)員,給予(yu)記(ji)大(da)過直至開除的紀律處分(fen)。        

第二十一(yi)條 金(jin)融(rong)機構應(ying)當(dang)遵(zun)守中國人(ren)民銀行有關資產(chan)負(fu)債比例管理的規定(ding)。        

金(jin)融(rong)機構違反中國人(ren)民銀行有關資產(chan)負(fu)債比例管理規定(ding)的,給予(yu)警(jing)告,沒收違法所得,並處違法所得1倍以上3倍以下的罰款,沒有違法所得的,處5萬元以上30萬元以下的罰款;對該金(jin)融(rong)機構直接負(fu)責的高級管理人(ren)員,給予(yu)記(ji)大(da)過直至開除的紀律處分(fen)。        

金(jin)融(rong)機構不得佔壓財政(zheng)存款或(huo)者資金(jin)。
金(jin)融(rong)機構佔壓財政(zheng)存款或(huo)者資金(jin)的,給予(yu)警(jing)告,沒收違法所得,並處違法所得1倍以上3倍以下的罰款,沒有違法所得的,處5萬元以上30萬元以下的罰款;對該金(jin)融(rong)機構直接負(fu)責的高級管理人(ren)員bei)yu)撤fen)爸敝量 募吐紗Ψfen),對其他直接負(fu)責的主管人(ren)員和(he)直接責任人(ren)員bei)yu)降級直至開除的紀律處分(fen)。        

第二十三條 金(jin)融(rong)機構應(ying)當(dang)依(yi)法協(xie)助稅務(wu)機關、海關辦理對納稅人(ren)存款的凍結、扣劃。        

金(jin)融(rong)機構違反前(qian)款規定(ding),造(zao)成稅款流(liu)失的,給予(yu)警(jing)告,並處10萬元以上50萬元以下的罰款;對該金(jin)融(rong)機構直接負(fu)責的高級管理人(ren)員、其他直接負(fu)責的主管人(ren)員和(he)直接責任人(ren)員,給予(yu)撤fen)爸敝量 募吐紗Ψfen);構成違反治(zhi)安管理行為(wei)的,依(yi)法給予(yu)治(zhi)安管理處罰;構成妨害公務(wu)罪或(huo)者其他罪的,依(yi)法追(zhui)究刑(xing)事lue)鶉巍span lang="EN-US">        

第二十四條 經營外匯業務(wu)的金(jin)融(rong)機構應(ying)當(dang)遵(zun)守國家外匯管理規定(ding)。        

經營外匯業務(wu)的金(jin)融(rong)機構違反國家外匯管理規定(ding)的,依(yi)照外匯管理條例的規定(ding),給予(yu)行政(zheng)處罰;對該金(jin)融(rong)機構直接負(fu)責的高級管理人(ren)員、其他直接負(fu)責的主管人(ren)員和(he)直接責任人(ren)員,給予(yu)記(ji)過直至開除的紀律處分(fen);情節嚴xian)氐模 願媒jin)融(rong)機構直接負(fu)責的高級管理人(ren)員,給予(yu)撤fen)爸敝量 募吐紗Ψfen);構成犯罪的,依(yi)法追(zhui)究刑(xing)事lue)鶉巍span lang="EN-US">        

第二十五條 經營外匯業務(wu)的金(jin)融(rong)機構,不得有下列(lie)行為(wei)︰        

(一(yi))對大(da)額購匯、頻繁購匯、存取大(da)額外幣現(xian)鈔等(deng)異常情況不及時報告;        

(二)未按照規定(ding)辦理國際收支申報。        

經營外匯業務(wu)的金(jin)融(rong)機構有前(qian)款所列(lie)行為(wei)之一(yi)的,給予(yu)警(jing)告,並處5萬元以上30萬元以下的罰款;對該金(jin)融(rong)機構直接負(fu)責的高級管理人(ren)員、其他直接負(fu)責的主管人(ren)員和(he)直接責任人(ren)員,給予(yu)記(ji)過直至開除的紀律處分(fen);情節嚴xian)氐模 願媒jin)融(rong)機構直接負(fu)責的高級管理人(ren)員,給予(yu)撤fen)爸敝量 募吐紗Ψfen);構成簽訂(ding)、履行合同失職被騙罪或(huo)者其他罪的,依(yi)法追(zhui)究刑(xing)事lue)鶉巍span lang="EN-US">        

第二十六條 商業銀行xie)壞夢wei)證券、期貨交易(yi)資金(jin)清算(suan)透支或(huo)者為(wei)新股(gu)申購he)鋼?span lang="EN-US">        

商業銀行為(wei)證券、期貨交易(yi)資金(jin)清算(suan)透支或(huo)者為(wei)新股(gu)申購he)鋼?模 yu)警(jing)告,沒收違法所得,並處違法所得1倍以上5倍以下的罰款,沒有違法所得的,處10萬元以上50萬元以下的罰款;對該商業銀行直接負(fu)責的高級管理人(ren)員bei)yu)開除的紀律處分(fen),對其他直接負(fu)責的主管人(ren)員和(he)直接責任人(ren)員bei)yu)撤fen)爸敝量 募吐紗Ψfen)。        

第二十七條 財務(wu)公司不得有下列(lie)行為(wei)︰        

(一(yi))超過中國人(ren)民銀行批準的規模發行xie)莆wu)公司債券;        

(二)吸收非集團成員單位存款或(huo)者向非集團成員單位發放貸款;        

(三)違反規定(ding)向非集團成員單位提(ti)供金(jin)融(rong)服務(wu);        

(四)違反中國人(ren)民銀行規定(ding)的其他行為(wei)。        

財務(wu)公司有前(qian)款所列(lie)行為(wei)之一(yi)的,給予(yu)警(jing)告,沒收違法所得,並處違法所得1倍以上5倍以下的罰款,沒有違法所得的,處10萬元以上50萬元以下的罰款;對該財務(wu)公司ju)苯癰fu)責的高級管理人(ren)員、其他直接負(fu)責的主管人(ren)員和(he)直接責任人(ren)員,給予(yu)記(ji)過直至開除的紀律處分(fen);情節嚴xian)氐模 鵒罡貌莆wu)公司停業整頓(dun),對直接負(fu)責的高級管理人(ren)員bei)yu)撤fen)爸敝量 募吐紗Ψfen);構成非法吸收公眾(zhong)存款罪、擅自發行股(gu)票、公司企業債券罪或(huo)者其他罪的,依(yi)法追(zhui)究刑(xing)事lue)鶉巍span lang="EN-US">        

第二十八(ba)條 信托投資公司不得以辦理委托、信托業務(wu)名義吸收公眾(zhong)存款、發放貸款,不得違反國家規定(ding)辦理委托、信托業務(wu)。        

信托投資公司違反前(qian)款規定(ding)的,給予(yu)警(jing)告,沒收違法所得,並處違法所得1倍以上5倍以下的罰款,沒有違法所得的,處10萬元以上50萬元以下的罰款;對該信托投資公司ju)苯癰fu)責的高級管理人(ren)員、其他直接負(fu)責的主管人(ren)員和(he)直接責任人(ren)員,給予(yu)記(ji)大(da)過直至開除的紀律處分(fen);情節嚴xian)氐模 zan)停或(huo)者停止該項業務(wu),對直接負(fu)責的高級管理人(ren)員bei)yu)撤fen)爸敝量 募吐紗Ψfen);構成非法吸收公眾(zhong)存款罪、集資詐騙罪或(huo)者其他罪的,依(yi)法追(zhui)究刑(xing)事lue)鶉巍span lang="EN-US">        

第二十九條 金(jin)融(rong)機構繳納的罰款和(he)被沒收的違法所得,不得列(lie)入該金(jin)融(rong)機構的成本、費(fei)用。        

第三十條 對中國人(ren)民銀行所屬從事金(jin)融(rong)業務(wu)的機構的金(jin)融(rong)違法行為(wei)的處罰,適用本辦法。        

第三十一(yi)條 對證券違法行為(wei)的處罰,依(yi)照國家有關證券管理的法律、行政(zheng)法規執行,不適用本辦法。        

對保險違法行為(wei)的處罰,依(yi)照國家有關保險管理的法律、行政(zheng)法規執行,不適用本辦法。        

本辦法自發布之日(ri)起施(shi)行。
         

         

附(fu)︰刑(xing) 法 有 關 條 款          

        

第一(yi)百五十九條公司發起人(ren)、股(gu)東違反公司法的規定(ding)未交付貨幣、實物或(huo)者未轉(zhuan)移財產(chan)權,虛假出(chu)資,或(huo)者在公司jing)閃li)後又(you)抽逃其出(chu)資,數額巨大(da)、後果嚴xian)鞀huo)者有其他嚴xian)厙榻詰模 span lang="EN-US">5年以下有期徒(tu)刑(xing)或(huo)者拘役,並處或(huo)者單處虛假出(chu)資金(jin)額或(huo)者抽逃出(chu)資金(jin)額2%以上10%以下罰金(jin)。        

單位犯前(qian)款罪的,對單位判(pan)處罰金(jin),並對其直接負(fu)責的主管人(ren)員和(he)其他直接責任人(ren)員,處5年以下有期徒(tu)刑(xing)或(huo)者拘役。        

第一(yi)百六十一(yi)條公司向股(gu)東和(he)社會公眾(zhong)提(ti)供虛假的或(huo)者隱瞞(man)重要(yao)事實的財務(wu)會計(ji)報告,嚴xian)廝鷙 gu)東或(huo)者其他人(ren)利益的,對其直接負(fu)責的主管人(ren)員和(he)其他直接責任人(ren)員,處3年以下有期徒(tu)刑(xing)或(huo)者拘役,並處或(huo)者單處2萬元以上20萬元以下罰金(jin)。        

第一(yi)百六十七條國有公司、企業、事luan)檔?恢苯癰fu)責的主管人(ren)員,在簽訂(ding)、履行合同過程(cheng)中,因嚴xian)夭桓fu)責任被詐騙,致(zhi)使國家yi)嬖饈苤卮da)損失的,處3年以下有期徒(tu)刑(xing)或(huo)者拘役;致(zhi)使國家yi)嬖饈芴乇鷸卮da)損失的,處3年以上7年以下有期徒(tu)刑(xing)。        

第一(yi)百七十六條非法吸收公眾(zhong)存款或(huo)者變相吸收公眾(zhong)存款.擾亂(luan)金(jin)融(rong)秩序的,處3年以下有期徒(tu)刑(xing)或(huo)者拘役,並處或(huo)者單處2萬元以上20萬元以下罰金(jin);數額巨大(da)或(huo)者有其他嚴xian)厙榻詰模 span lang="EN-US">3年以上10年以下有期徒(tu)刑(xing),並處5萬元以上50萬元以下罰金(jin)。        

單位犯前(qian)款罪的,對單位判(pan)處罰金(jin),並對其直接負(fu)責的主管人(ren)員和(he)其他直接責任人(ren)員,依(yi)照前(qian)款的規定(ding)處罰。        

第一(yi)百七十九條未經國家有關主管部門批準,擅自發行股(gu)票或(huo)者公司、企業債券,數額巨大(da)、後果嚴xian)鞀huo)者有其他嚴xian)厙榻詰模 span lang="EN-US">5年以下有期徒(tu)刑(xing)或(huo)者拘役,並處或(huo)者單處非法募集資金(jin)金(jin)額1%以上5%以下罰金(jin)。        

單位犯前(qian)款罪的,對單位判(pan)處罰金(jin),並對其直接負(fu)責的主管人(ren)員和(he)其他直接責任人(ren)員,處5年以下有期徒(tu)刑(xing)或(huo)者拘役。        

第一(yi)百八(ba)十六條銀行或(huo)者其他金(jin)融(rong)機構的工(gong)作人(ren)員違反法律、行政(zheng)法規規定(ding),向關系deng)ren)發放pan)龐麼罨huo)者發放擔保貸款的條件(jian)優于其他借款人(ren)同類貸款的條件(jian),造(zao)成較(jiao)大(da)損失的,處5年以下有期徒(tu)刑(xing)或(huo)者拘役,並處1萬元以上10萬元以下罰金(jin);造(zao)成重大(da)損失的,處5年以上有期徒(tu)刑(xing),並處2萬元以上20萬元以下罰金(jin)。        

銀行或(huo)者其他金(jin)融(rong)機構的工(gong)作人(ren)員違反法律、行政(zheng)法規規定(ding),向關系deng)ren)以外的其他人(ren)發放貸款,造(zao)成重大(da)損失的,處5年以下有期徒(tu)刑(xing)或(huo)者拘役,並處1萬元以上10萬元以下罰金(jin);造(zao)成特別重大(da)損失的,處5年以上有期徒(tu)刑(xing),並處2萬元以上20萬元以下罰金(jin)。        

單位犯前(qian)兩款罪的,對單位判(pan)處罰金(jin),並對其直接負(fu)責的主管人(ren)員和(he)其他直接責任人(ren)員,依(yi)照前(qian)兩款的規定(ding)處罰。        

關系deng)ren)的範圍,依(yi)照《中華人(ren)民共和(he)國商業銀行法》和(he)有關金(jin)融(rong)法規確定(ding)。        

第一(yi)百八(ba)十七條銀行或(huo)者其他金(jin)融(rong)機構的工(gong)作人(ren)員以牟利為(wei)目的,采取吸收客戶資金(jin)不入帳的方(fang)式,將資金(jin)用于非法拆借、發放貸款,造(zao)成重大(da)損失的,處5年以下有期徒(tu)刑(xing)或(huo)者拘役,並處2萬元以上20萬元以下罰金(jin);造(zao)成特別重大(da)損失的,處5年以上有期徒(tu)刑(xing),並處5萬元以上50萬元以下罰金(jin)。        

單位犯前(qian)款罪的,對單位判(pan)處罰金(jin),並對其直接負(fu)責的主管人(ren)員和(he)其他直接責任人(ren)員,依(yi)照前(qian)款的規定(ding)處罰。        

第一(yi)百八(ba)十八(ba)條銀行或(huo)者其他金(jin)融(rong)機構的工(gong)作人(ren)員違反規定(ding),為(wei)他人(ren)出(chu)具信用證或(huo)者其他保函、票據、存單、資shi)胖?鰨 zao)成較(jiao)大(da)損失的,處5年以下有期徒(tu)刑(xing)或(huo)者拘役;造(zao)成重大(da)損失的,處5年以上有期徒(tu)刑(xing)。        

單位犯前(qian)款罪的,對單位判(pan)處罰金(jin),並對其直接負(fu)責的主管人(ren)員和(he)其他直接責任人(ren)員,依(yi)照前(qian)款的規定(ding)處罰。        

第一(yi)百八(ba)十九條銀行或(huo)者其他金(jin)融(rong)機構的工(gong)作人(ren)員在票據業務(wu)中,對違反票據法規定(ding)的票據予(yu)以承兌、付款或(huo)者保證,造(zao)成重大(da)損失的,處5年以下有期徒(tu)刑(xing)或(huo)者拘役;造(zao)成特別重大(da)損失的,處5年以上有期徒(tu)刑(xing)。        

單位犯前(qian)款罪的,對單位判(pan)處罰金(jin),並對其直接負(fu)責的主管人(ren)員和(he)其他直接責任人(ren)員,依(yi)照前(qian)款的規定(ding)處罰。        

第一(yi)百九十二條以非法佔jia)形wei)目的,使用詐騙方(fang)法非法集資,數額較(jiao)大(da)的,處5年以下有期徒(tu)刑(xing)或(huo)者拘役,並處2萬元以上20萬元以下罰金(jin);數額巨大(da)或(huo)者有其他嚴xian)厙榻詰模 span lang="EN-US">5年以上10年以下有期徒(tu)刑(xing),並處5萬元以上50萬元以下罰金(jin);數額特別巨大(da)或(huo)者有其他特別嚴xian)厙榻詰模 span lang="EN-US">10年以上有期徒(tu)刑(xing)或(huo)者無期徒(tu)刑(xing),並處5萬元以上50萬元以下罰金(jin)或(huo)者沒收財產(chan)。        

第二百二十五條違反國家規定(ding),有下列(lie)非法經營行為(wei)之一(yi),擾亂(luan)市(shi)場秩序,情節嚴xian)氐模 span lang="EN-US">5年以下有期徒(tu)刑(xing)或(huo)者拘役,並處或(huo)者單處違法所得1倍以上5倍以下罰金(jin);情節特別嚴xian)氐模 span lang="EN-US">5年以上有期徒(tu)刑(xing),並處違法所得l倍以上5倍以下罰金(jin)或(huo)者沒收財產(chan)︰        

(一(yi))未經許可經營法律、行政(zheng)法規規定(ding)的專營、專賣物品或(huo)者其他限制(zhi)買賣的物品的;        

(二)買賣進出(chu)口許可證、進出(chu)口原產(chan)地證明以及其他法律、行政(zheng)法規規定(ding)的經營許可證或(huo)者批準文件(jian)的;        

(三)其他嚴xian)厝怕luan)市(shi)場秩序的非法經營行為(wei)。        

第二百七十七條以暴力、威(wei)脅(xie)方(fang)法阻礙國家yi)毓gong)作人(ren)員依(yi)法執行職務(wu)的,處3年以下有期徒(tu)刑(xing)、拘役、管制(zhi)或(huo)者罰金(jin)。        

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