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政策法規
  • 索??引(yin)??號︰
    000014453-2015-00001
  • 分(fen)???????類︰
    外匯檢查與法律適用(yong)??通知??銀行(xing)
  • 來???????源︰
    國(guo)家外匯管(guan)理(li)局
  • 發布日期︰
    2020-02-17
  • 名(ming)???????稱︰
    國(guo)家外匯管(guan)理(li)局關于(yu)組(zu)織開展(zhan)銀行(xing)外匯業(ye)務合規經營(ying)專(zhuan)項檢查的通知
  • 文???????號︰
    匯發[2014]55號
國(guo)家外匯管(guan)理(li)局關于(yu)組(zu)織開展(zhan)銀行(xing)外匯業(ye)務合規經營(ying)專(zhuan)項檢查的通知

中(zhong)國(guo)工商銀行(xing)股(gu)份有(you)限公(gong)司、中(zhong)國(guo)農業(ye)銀行(xing)股(gu)份有(you)限公(gong)司、中(zhong)國(guo)銀行(xing)股(gu)份有(you)限公(gong)司、中(zhong)國(guo)建設銀行(xing)股(gu)份有(you)限公(gong)司、交通銀行(xing)股(gu)份有(you)限公(gong)司、中(zhong)信銀行(xing)股(gu)份有(you)限公(gong)司、招(zhao)商銀行(xing)股(gu)份有(you)限公(gong)司︰

強(qiang)化銀行(xing)內部管(guan)控和(he)外部監管(guan),促進銀行(xing)提高外匯業(ye)務合規經營(ying)水平,遏制外匯業(ye)務違規經營(ying)和(he)違法犯罪(zui)行(xing)為,國(guo)家外匯管(guan)理(li)局(以(yi)下簡稱外匯局)決定近(jin)期組(zu)織開展(zhan)銀行(xing)外匯業(ye)務合規性專(zhuan)項檢查,現將有(you)關事項通知如下︰

一、檢查目的

(一)查找銀行(xing)外匯業(ye)務經營(ying)中(zhong)存(cun)在的突出問題和(he)風險(xian)隱患,防範化解(jie)風險(xian),堅守不發生系統性、區域性風險(xian)底線。

(二(er))查找銀行(xing)執行(xing)外匯管(guan)理(li)政策法規的薄(bo)弱環節(jie),促進銀行(xing)加強(qiang)內部管(guan)控,提高外匯業(ye)務合規經營(ying)水平。

(三)重點查處銀行(xing)跨(kua)市場、跨(kua)行(xing)業(ye)及跨(kua)境違規套利行(xing)為,利用(yong)銀行(xing)代客金融衍生品交易、結售匯新興業(ye)務等外匯業(ye)務創新產品規避(bi)或(huo)者違反監管(guan)規定等行(xing)為。

二(er)、檢查安排

檢查分(fen)為銀行(xing)自查、外匯局非現場和(he)現場檢查及銀行(xing)整改(gai)三個階段(duan)。

(一)201514日至29日,你行(xing)對總行(xing)及分(fen)支行(xing)外匯業(ye)務經營(ying)情況進行(xing)全面自查。同(tong)時(shi),外匯局對你行(xing)外匯業(ye)務進行(xing)非現場檢查。

(二(er))2015210日至3月中(zhong)旬,外匯局根據你行(xing)自查和(he)外匯局非現場檢查情況選(xuan)擇你行(xing)部分(fen)分(fen)支行(xing)開展(zhan)現場檢查。

(三)2015531日前,你行(xing)對自查及外匯局檢查發現的違規問題予以(yi)整改(gai)。

三、自查和(he)檢查內容

你行(xing)自查與外匯局檢查內容包括︰

(一)對以(yi)往發現外匯違法違規問題的整改(gai)情況。2013年至2014年發現的外匯違法違規問題,你行(xing)是否進行(xing)認xian)zhen)整改(gai);所制定的各項整改(gai)措施是否落實dan)皇欠翊幼zu)織架構、內控制度、業(ye)務流程、考核機(ji)制、系統建設等que)矯娑醞食鬩ye)務經營(ying)的內部管(guan)控進行(xing)改(gai)進和(he)tu)憂qiang)。

(二(er))內部管(guan)控與展(zhan)業(ye)原則落實情況。重點檢查外匯業(ye)務的內控制度是否健全完(wan)善,覆蓋所有(you)外匯業(ye)務;是否存(cun)在內控制度不符合外匯管(guan)理(li)規定、不能有(you)xing)?U賢食愎guan)理(li)政策落實或(huo)未及時(shi)根據外匯管(guan)理(li)政策變化及時(shi)更新等問題;外匯業(ye)務內控執行(xing)與監督是否有(you)xing)?徽zhan)業(ye)原則是否有(you)xing)?蔥xing)和(he)落實dan)皇欠翊幽誑?貧壬隙月涫嫡zhan)業(ye)原則進行(xing)了規範和(he)細化。

(三)外匯業(ye)務合規性。201411日至20141231日你行(xing)辦理(li)的外匯業(ye)務進行(xing)檢查。必要(yao)時(shi)檢查時(shi)間(jian)段(duan)將向前追溯和(he)向後(hou)延伸。重點查處銀行(xing)跨(kua)市場、跨(kua)行(xing)業(ye)及跨(kua)境違規套利行(xing)為,代客金融衍生品交易、結售匯新興業(ye)務等外匯業(ye)務創新產品規避(bi)或(huo)者違反監管(guan)規定等行(xing)為。

具體(ti)對以(yi)下外匯業(ye)務合規性進行(xing)檢查︰

1.經常項下外匯業(ye)務

你行(xing)辦理(li)貨物貿易、服務貿易、貿易融資項下外匯業(ye)務的合規性。

2.資shi)鞠釹巒食鬩ye)務

你行(xing)辦理(li)外匯資shi)窘稹?庹 ?食憒kuan)、對外直接投資業(ye)務、跨(kua)境擔(dan)保業(ye)務、個人(ren)資shi)鞠釹巒食鬩ye)務等資shi)鞠釹巒食鬩ye)務的合規性。

3.個人(ren)結售匯業(ye)務

你行(xing)為境內居(ji)民(min)及非居(ji)民(min)辦理(li)個人(ren)外匯業(ye)務收付匯、結售匯及提鈔的合規性,個人(ren)銀行(xing)卡(ka)業(ye)務合規性等。

4.國(guo)際收支申報(bao)及報(bao)表資料(liao)報(bao)送

你行(xing)國(guo)際收支申報(bao)及上報(bao)相關報(bao)表資料(liao)的及時(shi)性、準確(que)性和(he)完(wan)整性。

5.其他外匯業(ye)務合規性

四、工作要(yao)求

(一)你行(xing)應高度重視並認xian)zhen)做好此次自查工作,在系統內全面部署自查,並做到分(fen)級負責、措施到位、不留死角(jiao),確(que)保自查工作取得成(cheng)效。

(二(er))你行(xing)應認xian)zhen)自查並主動上報(bao)有(you)關違法違規問題。201529日前,你行(xing)應匯總總行(xing)及各分(fen)zhong)凶圓榍榭觶 蟯食憔直bao)送自查報(bao)告(gao)及自查情況統計表(見附件(jian)),你行(xing)自查發現的問題涉及企業(ye)違規的,應一並上報(bao)涉嫌違規線索。同(tong)時(shi),你行(xing)省(sheng)級分(fen)zhong)杏 闋芟xia)內分(fen)支行(xing)自查情況,向外匯局當(dang)地分(fen)局報(bao)送自查報(bao)告(gao)及統計表。自查報(bao)告(gao)應包括自查組(zu)織開展(zhan)情況、自查內容、發現的主要(yao)問題、產生問題的原因、整改(gai)措施、整改(gai)時(shi)間(jian)、責任部門、責任人(ren)等。對于(yu)在自查報(bao)告(gao)中(zhong)主動上報(bao)的違法違規問題,外匯局將依法予以(yi)從輕或(huo)減輕處理(li)。

(三)針對發現的相關問題,你行(xing)應認xian)zhen)查找yi) 潁 qie)實予以(yi)整改(gai),建立外匯業(ye)務守法合規經營(ying)的長效機(ji)制2015531日前,你行(xing)總行(xing)和(he)省(sheng)級分(fen)zhong)杏Ψfen)別(bie)向外匯局和(he)當(dang)地分(fen)局報(bao)送整改(gai)報(bao)告(gao),整改(gai)報(bao)告(gao)應包含整改(gai)措施的落實情況、落實進度等。

(四)你行(xing)各分(fen)支行(xing)應積極配合當(dang)地外匯局做好非現場檢查和(he)現場檢查工作,按要(yao)求提供有(you)關材料(liao),配合外匯局調查、詢(xun)問和(he)tu)觳欏/span>

如有(you)問題,請與外匯局管(guan)理(li)檢查司聯系。

聯系人(ren)︰徐浩雄,010-68402391;張澄,010-68402360

特此通知。

 

附件(jian)︰銀行(xing)外匯業(ye)務合規經營(ying)情況自查表

 

國(guo)家外匯管(guan)理(li)局

20141231

附件(jian)1: 銀行(xing)外匯業(ye)務合規經營(ying)情況自查表

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