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政策法規
  • 索??引??號(hao)︰
    000014453-2017-00847
  • 分???????類(lei)︰
    國際收支統計與結售(shou)匯管理(li)??通(tong)知??各(ge)類(lei)社(she)會公眾
  • 來???????源︰
    國家外匯管理(li)局
  • 發布日期︰
    2020-02-26
  • 名???????稱︰
    國家外匯管理(li)局關于規範銀行(xing)卡境外大(da)額提取現金交易(yi)的(de)通(tong)知
  • 文(wen)???????號(hao)︰
    匯發﹝2017﹞ 29號(hao)
國家外匯管理(li)局關于規範銀行(xing)卡
境外大(da)額提取現金交易(yi)的(de)通(tong)知

國家外匯管理(li)局各(ge)省、自(zi)治區、直轄市(shi)分局、外匯管理(li)部,深圳、大(da)連(lian)、青(qing)島、廈門(men)、寧波市(shi)分局;各(ge)全國性中資銀行(xing);中國銀聯股份有限公司︰

為完善銀行(xing)卡跨境使用的(de)反(fan)洗錢、反(fan)恐怖融資、反(fan)逃(tao)稅(shui)監(jian)管,根據(ju)《中華(hua)人(ren)民共和國外匯管理(li)條例》(以下簡稱《條例》)等法規,國家外匯管理(li)局(以下簡稱外匯局)就銀行(xing)卡境外大(da)額提取現金交易(yi)有關問題(ti)通(tong)知如下︰

一、個(ge)人(ren)持(chi)境內(na)銀行(xing)卡在境外提取現金,本人(ren)名下銀行(xing)卡(含附屬卡)合計每(mei)個(ge)自(zi)然(ran)年度不得超過等值10萬元人(ren)民幣。超過年度額度的(de),本年及次(ci)年將被暫停持(chi)境內(na)銀行(xing)卡在境外提取現金。

個(ge)人(ren)不得通(tong)過借(jie)用他人(ren)銀行(xing)卡或(huo)出(chu)借(jie)本人(ren)銀行(xing)卡等方式規避(bi)或(huo)協助規避(bi)境外提取現金管理(li)。

二、外匯局每(mei)日通(tong)過銀行(xing)卡境外交易(yi)外匯管理(li)系統向發卡金融機構發送暫停持(chi)境內(na)銀行(xing)卡在境外提取現金個(ge)人(ren)名單(dan),發卡金融機構應不晚(wan)于北京時間(jian)當日17時起暫停名單(dan)內(na)所列個(ge)人(ren)使用本機構銀行(xing)卡在境外提取現金。

發卡金融機構應做好自(zi)身(shen)業務系統cheng)柚茫 yan)格實施前(qian)款(kuan)規定。涉及系統改造的(de),應最遲于20184月(yue)1日前(qian)完成(cheng)。

三、個(ge)人(ren)被列入暫停持(chi)境內(na)銀行(xing)卡在境外提取現金名單(dan)的(de),可憑(ping)本人(ren)有xing) shen)份證(zheng)件向外匯局分支局查詢境外提取現金明細;委托他人(ren)進行(xing)查詢的(de),應提供(gong)委托人(ren)和受托人(ren)的(de)有xing) shen)份證(zheng)件、委托人(ren)的(de)授(shou)權書。

四、個(ge)人(ren)持(chi)境內(na)銀行(xing)卡在境外提取現金,外幣卡由每(mei)卡每(mei)日不得超過等值1000美元調整為等值1萬元人(ren)民幣,由發卡金融機構在自(zi)身(shen)業務系統內(na)實現;人(ren)民幣卡管理(li)維(wei)持(chi)每(mei)卡每(mei)日不得超過等值1萬元人(ren)民幣,由境內(na)人(ren)民幣卡清算組織統一在自(zi)身(shen)業務系統實現。

五、發卡金融機構應完善客(ke)戶管理(li),加強政策宣傳,采取有xing)?絞教 痙?sheng)境外提取現金交易(yi)的(de)持(chi)卡人(ren)注意(yi)政策變化,引導個(ge)人(ren)減少境外大(da)額現金使用,並妥(tuo)善保管暫停持(chi)境內(na)銀行(xing)卡在境外提取現金個(ge)人(ren)信息。

六、發卡金融機構、境內(na)人(ren)民幣卡清算組織及個(ge)人(ren)違反(fan)本通(tong)知規定的(de),按《條例》有關規定進行(xing)處罰。

七、本通(tong)知自(zi)20181月(yue)1日起實施。《國家外匯管理(li)局關于規範銀行(xing)外幣卡管理(li)的(de)通(tong)知》(匯發﹝201053號(hao))第三條第(七)款(kuan)、《國家外匯管理(li)局關于進一步加強銀聯人(ren)民幣卡境外提現管理(li)的(de)通(tong)知》(匯發﹝201540號(hao))自(zi)20184月(yue)1日起廢止。

外匯局各(ge)分局、管理(li)部接到本通(tong)知後,應及時轉發轄內(na)中xing)xin)支局、城市(shi)商業銀行(xing)、農村商業銀行(xing)、外商獨資銀行(xing)、中外合資銀行(xing)、外國銀行(xing)分行(xing)、農村合作(zuo)金融機構、村鎮(zhen)銀行(xing)等。

特此通(tong)知。

 

                                    

國家外匯管理(li)局

                                   201712月(yue)29


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